SBI iDecoオリジナルプランからセレクトプランに変更します

2年程前からSBIの確定拠出年金を始めました。

節税効果もあるので夫婦で各自月23,000円ずつ拠出しています。

思うところがありSBIから他の証券会社に乗り換えようかな…と思っていたところに現在のオリジナルプランより魅力的なセレクトプランが発表されました。

低コストなeMaxis Slimシリーズに投資できるのが魅力的。

まだオリジナルプランからセレクトプランに乗り換えたという声はあまり聞きませんが、乗り換えてみることにしました。

理由は、拠出額=残高に近かったから。

(ほぼ利益も損も出ていない状態)

スイッチングするのにちょうどいいか!と仕切り直すことにしました。

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セレクトプランへの移行

SBIへ変更届を提出することで移行手続きが可能です。

ただし、スイッチングに2~3ヶ月かかるため、売却価格、買付価格などコントロールできずその時次第。

とりあえず売却だけ確定させようと、全て元本保証の資産にスイッチングしました。

その後、新しい投資資産を買い付けるかたちになります。

拠出期間はあと20年くらいあるので、焦らずコツコツ買い付け、たまにスイッチングや見直しをしていこうと思います。

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